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如何管理外汇风险?

外汇风险(ForeignExchangeExposure)即因外汇市场变动引起汇率的变动,致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性。那么,如何管理外汇风险?

金投外汇网讯,外汇风险(Foreign Exchange Exposure)即因外汇市场变动引起汇率的变动,致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性。那么,如何管理外汇风险?

如何管理外汇风险?

一、 优化货币组合的方法

通常情况下,在出口贸易中,应当选择“硬币”或具有上浮趋势的货币作为计价货币;在进口贸易中,应当选择“软币”或具有下浮趋势的货币作为计价货币。在金额较大的进出口合同中,为了缓冲汇率的急升急降,应当采用多种货币组合来计价,通常我们称之为“一揽子计价法”。在选择的货币组合中,可以采用“硬币”和“软币”组合的方法,使升值的货币所带来的收益用以抵消贬值的货币所带来的损失。如果在交易中对方坚持选择货币,可以通过协商,使买卖双方互不吃亏。

二、提前收付或延期收付

进出口合同生效后,企业应当密切跟踪预期应收、应付货币对本币的汇率变化,一旦发现汇率出现较为剧烈的升降变化时,可以通过对应收、应付账款更改收付时间来加以规避。在这种情况下,如果对方不同意,可以通过一定金额的折扣来作出让步,这样就可以减轻因汇率剧烈变化而将要受到的相应损失。

三、平衡法

是指在同一时期内,企业通过运筹创造出一个与存在风险的货币相同币种、相同金额、相同期限的资金相反方向流动的情况,借以消除外汇风险的方法。例如:ABC公司在三个月后有10万美元的进口应付账款,该公司根据汇率的变化情况,应当设法出口等额美元的货物,使三个月后有一笔同等金额的美元收账,以其抵消三个月后应付的货款,从而消除外汇风险。当然,在通常情况下进出口企业的应收和应付的货币“完全平衡”是难以实现的。因此,要实现该项操作,还需要依赖于企业各部门间的密切配合。

四、调整合同价格

在出口业务中,如果出口商坚持以其本国货币作为计价货币,在汇率出现趋势性下浮时,企业出口的汇率风险就会加大。为此,在卖方市场的情况下,出口商应当适当调高出口货价,尽可能弥补预期收汇时可能出现的损失。

五、增加外汇保值条款

企业在进行交易谈判时,可以根据汇率市场的情况,增加外币保值条款。在实际业务中有三种类型:一是计价用“硬币”,支付用“软币”,支付时按照计价货币与支付货币的现行牌价进行支付,以保证收入;二是计价和支付都使用“软币”,但签订合同时明确该货币与另一种“硬币”的比价,如果实际支付时这一比价发生变化,则原货价按照这一比价的变动幅度进行调整;三是确定汇率的“商定汇率”,如果实际支付时两种货币的比价超过“商定汇率”的一定幅度时,则对原货价进行调整。

六、签定远期外汇买卖合同

具有外汇债权或债务的企业,可以通过与银行签订出卖或购买远期外汇的合同,来抵消外汇风险。企业也可以通过向银行借入一笔与其外汇收入相同金额、相同期限和相同币种的贷款,以达到融通资金、防止外汇风险和改变风险时间的目的。

此外,在现行的外汇制度下,相当一部分进出口企业可以保留外汇存款账户,对此,企业应当十分关注汇率市场的变化,防止会计风险的发生。与此同时,企业也应当通过合法的运作使企业存有的外币保持“硬币”状态,实现保值效益。

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