外汇违规行为主要表现为:银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为。
什么是外汇违规行为?
外汇违规行为主要表现为:银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为。
什么是外汇违规行为?
货物贸易项下外汇违规行为将受处罚,货物贸易项下违反外汇管理的行为轻则被警告并处以罚款,构成犯罪的,要依法追究刑事责任。国家外汇管理局日前下发的《关于货物贸易项下违反外汇管理行为有关处罚问题的通知》(简称《通知》)明确了上述内容。
各外汇指定银行的合规风险意识有所增强,合规经营的总体状况进一步改善,但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。 会议通报了银行外汇业务违规情况。
主要表现为银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇帐户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。
银行存在上述违规问题,一是由于个别银行依法合规经营意识不强,部分银行受利益驱动,甚至有意放松真实性审核要求;二是银行内控机制不够健全,相关管理制度执行力有待进一步提高;三是金融危机以来,一些银行受市场逐利因素影响,存在重业务拓展,轻合规经营的倾向。
外汇局指出,银行存在以上违规问题是由于个别银行依法合规经营意识不强,部分银行受利益驱动,甚至有意放松真实性审核要求;银行内控机制不够健全,相关管理制度执行力有待进一步提高;金融危机以来,一些银行受市场逐利因素影响,存在重业务拓展,轻合规经营的倾向。
违反外汇市场管理规定行为
未经批准,进入银行间外汇交易市场进行交易的行为;
未按照规定在银行间外汇交易市场报价成交的行为;
擅自进行场外交易的行为;
以欺诈手段进行外汇交易的行为;
擅自进行规定的交易品种和币种以外的外汇交易的行为;
成交后未按照规定交割结算的行为等违反外汇市场管理规定的行为。
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