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(1)外汇汇率的定义

(1) 外汇汇率的定义

外汇汇率是一国货币与外币间的汇率,取决于两国互间的国际收支状况,或两国货币的购买力。根据实践经验,汇率是由两国之间的长期经济因素决定的,也是投资者的预期表现。

(2)外汇市场

广义之上,外汇市场一般指外汇交易场所,包括个人外汇交易场所、外汇期货交易所等;狭义之上是指以外汇专业银行、外汇经纪人和中央银行为交易主体,通过电话、电传、交易机等现代通信手段实现交易的交易市场;外汇市场既是有形市场又是无形市场。有形是指外汇交易市场有自己的地理位置,如东京外汇市场、纽约外汇市场等;无形资产是指市场没有特定的范围,个人、机构和银行间的货币转换也可以形成外汇市场。

国际上主要的外汇市场有:悉尼、东京、新加坡、香港、法兰克福、苏黎世、伦敦、纽约。由于上述城市跨越多个时区,工作时间基本上是当地时间上午9点到下午4点,因此我们基本上可以将一天24小时覆盖。

了解各外汇市场开盘时间的现实意义在于:及时掌握市场信息,阅读经济数据对汇率预测非常有帮助,了解汇率的真实性。

一般来说,在市场开放前夕,汇率将更加活跃,许多重要的经济数据将在这些时候公布。例如,日本银行日元的干预一般发生在北京时间白天,即东京市场开盘时,德国和英国央行宣布的利率决定一般在北京时间下午5点到7点间,美国在晚上8:30和9:30发布一些重要数据,美联储的重要决定通常在北京时间凌晨公布。

收盘价通常指纽约市场的收盘价。

(3)外汇汇率的表达方式

工商银行的汇率表述一般采用国际通用的报价方法,按直接报价法和间接报价法进行报价。

直接报价法:以本国货币表示每一单位外国货币的价格。(本国货币是价格,外国货币是商品)例如在日本,一件衣服=5000日元,一辆汽车=15万日元,在日本,货币的报价方式也采用了此种方法,如1美元=118.35日元。还有几个常见的币种也是采取此报价方式:瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、新加坡元(SGD)、日元(JPY)、港币(HKD)、瑞典克朗(SEK)。

间接报价法:每一单位的本国货币折合若干的外国货币。(本国货币是商品,外国货币是价格)如:在英国,1英镑=1.5980美元。在国际市场上:英镑(GBP)、澳大利亚元(AUD)、新西兰币(NZD)、欧元(EUR)采用此报价法。

(4)基础货币和非基础货币

基础货币是指一个货币对中写在前面的货币;非基础货币是指一个货币对中写在后面的货币。

例如美元/日元,美元为基础货币,日元为非基础货币;在欧元/英镑之中,欧元为基础货币,英镑为非基础货币。工商银行的基本货币和非基本货币按照常用的国际方法。

(5)买入价(BID)与卖出价(OFFER或ASK)

在国际市场上,买入价与卖出价表示的含义是指银行准备从对手(通常指客户)那里的买入(BID)价、卖出(OFFER)价,买入价(BID)在左,卖出价(OFFER)价在右。

关于买入价和卖出价实际应用的说明:银行标注的买入价为基础货币的买入价,银行标注的卖出价为基础货币的卖出价。例如,工商银行的美元兑日元的买入价和卖出价分别109.30/109.60;也就是说,工商银行从客户那里买入美元,以109.30日元卖出日元,因此客户以109.30美元卖出美元,以109.30日元买入日元,反之亦然。

银行的卖出价高于银行的买入价格,即当客户与银行交易时,客户的买入价格高于客户的卖出价格;原因有二:一是客户可以随时与银行进行交易。银行希望无条件地购买或出售,这就要求银行利用这种差价来确保自己的利益。二是 对投资者来说,只有在市场变化时才有可能获利。如果市场不发生变化,当汇率保持不变时,投资者将通过买卖来赔钱。投资者投资的目的是为了获利。利润的要素是我们需要看到汇率趋势的方向。只有当外汇市场发生变化时才有可能获利。如果外汇市场汇率是静态的,客户将不会盈利。

(6)国际外汇市场主要币种及其符号

美元:USD 英镑:GBP 欧元:EUR 日元:JPY

澳元:AUD 港币:hkd 加元:CAD 瑞郎:CHF

瑞典克朗:SEK 新加坡元:sgd 挪威克朗:NOK 丹麦克朗:DKK

(7) 外汇市场与股票市场的异同

1、空间不同:从外汇市场的特点来看,外汇市场是一个全球性的市场,而股票市场是一个区域性的市场;外汇市场是无形的,股票市场是有形的。

有人问:目前的报价是哪个市场?由于外汇市场是一个全球公开市场,不存在哪个市场的问题。我们看到的价格是这个市场的最新报价。虽然一定时期可能是东京市场或香港市场的活跃期,但在伦敦市场和纽约市场等其他市场也有交易者交易,因此很难确定报价来自何方,不需要知道。

2、标准不同:在股票市场上,不同地区有不同的市场规则和市场特征,但在外汇市场上,由于全球化的特点,市场的容忍度和自由度都相当大。如果我们一起交易,我们只能遵循公平、自愿和诚信的原则。

3、 成交方式不同:股票市场采用集合竞价、集中撮合的方式完成交易。因此,同一只股票不可能同时有不同的价格。

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