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外汇杠杆交易的原理是什么?

外汇杠杆交易的原理就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。

外汇杠杆交易的原理是什么?

外汇杠杆的原理:就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。

杠杆的定义:

杠杆交易又称虚盘交易、按金交易。

杠杆比例:

保证金交易中通常用到的杠杆从1:200—1:500之间不等,比较普遍的杠杆比例是1:100。目前国内银行提供的外汇保证金交易杠杆一般是1:25,而外汇经纪商在国内给出的杠杆比例包括1:10、1:20、1:50、1:100、1:200、1:300、1:400、1:500等。一般当有重大事件的时候发生的时候,经纪商都会调整杠杆比例,比如像上次欧洲公投事件,经纪商们普遍都下调杠杆,以降低风险。

为什么要使用杠杆:

之所以在外汇交易市场需要用到杠杆,是因为这个市场每日的波动幅度较小,一般能波动个1%就已经非常可观(像瑞郎黑天鹅事件中,USDCHF波动幅度达到18%,已经是影响全球的大事件了)。

外汇保证金交易中,一个标准手的资金是100,000元基础货币,也就是货币对中的前一个币种(如投资交易欧元兑美元EURUSD,一个标准手需要100,000欧元EUR)。大额的资金门槛,使得早期的外汇交易仅限于机构之间进行。杠杆的引入,让个人投资者也能够参与到这个市场中来。因此如果交易者用自己的全额资金进行投资(投机),那么相对投入的资金来说回报显得过于微薄。

举个例子说明下:在外汇交易中,货币兑的报价往往是六位,按人民币来说,就是精确到元角分厘毫丝。如美元兑人民币报价为6.61234,也就是1美元等于6元6角1分2厘3毫4丝。如果你买入1美元的美元兑人民币,美元兑人民币报价上涨到6.61240,那你就赚了0.00006美元。还不如上大街捡钱赚的多。所以,外汇报价都是以10万基础货币(如美元兑人民币的基础货币为美元,欧元兑美元的基础货币为欧元)为单位,称为一手。同样是上面的例子。你买1手,也就是10万美元的美元兑人民币,汇率从6.61234上涨到6.61240,则获利6美元。

那么问题来了,用10万美元来博取6美元的收益,收益率还不如银行的活期利率。这个时候,杠杆的作用就凸显出来了。比如说,使用100倍的杠杆,1手的所用资金就从10万变成了1000基础货币。400倍杠杆,1手的所用资金就变成了250基础货币。杠杆越多,投资所需资金越小,能够参与交易者越多,外汇的流通量也就大了。目前全球的外汇交易总量逾5亿美元。是世界上交易量最大的投资市场。这也造就了外汇投资市场公平的特性。

银行或者经纪商按照杠杆比例,为交易者提供资金进行交易。交易者仅需提供较少额度的保证金即可参与外汇交易。

银行为什么要提供资金给普通交易者?

简单地说,银行手里有资金,银行需要赚钱,银行不愿意承担风险。交易者在交易时,付出一定比例的保证金,用以保证自身承受风险的能力。银行则会按照杠杆,提供资金进行交易。

当这一单交易盈利时,那么皆大欢喜,大家都赚钱。交易者获得交易利润,而银行利用点差获得利润。如果这一单交易亏损,银行会从交易者的账户中扣钱,直至无钱可扣时强行平仓。(如果当时市场状况无法平仓,账户亏损成负数,则由经纪商承担这个负数)。在操作过程中,买入一个币种后可能当天不能获利,如果在第二天凌晨2点之前没有平仓的话,就要对其交易账户中的货币计算利息收入或支出,利率根据国际银行间拆借利率为准。

如此一来,银行可以最大化地确保自己投入的资金安全,而普通交易者则能够利用到银行的资金进行交易获取利润。

经纪商为什么提供这么高的杠杆?

外汇经纪商为什么提供高达500:1的杠杆?答案非常简单,是为了诱使交易者认为可以100美元,以孤注一掷的方式盈利。以欧元美元为例,1微型手的成本为1000美元,1迷你手为1万美元,因此开立一个账户至少要1000美元,这意味着交易者需要使用杠杆才能建立最小仓位。大多数新手外汇交易者都带着痴心妄想,他们会冒远高于1%本金的风险进行交易,杠杆为他们提供了条件。疯狂的高杠杆使人们以为可以创造奇迹一夜暴富,但这种事情很少发生。

当然高杠杆对外汇投机者而言确实有很可能使你一夜暴富,比如在欧洲公投的时候,在EXNESS上放十手空单,2000倍的高杠杆,10手占用保证金不过两三百美金,抓住1500点行情,一上午就净赚100万人民币。

高杠杆,高风险,高收益

交易者杠杆使用倍数问题:(基于风险金额不应超过入金的1%)。低杠杆的平台每天都在说高杠杆的风险巨大。高杠杆的平台每天都在说低杠杆的资金利用率差,并且强调风险大小跟杠杆倍数没关系,而是取决于交易模式。公说公有理,婆说婆有理,到底孰是孰非呢?

首先,需要明确一点,在完全屏蔽掉人性的前提下,杠杆倍数高低确实与外汇交易风险没有必然的联系。比如同样是5000美金,20倍杠杆,满仓也就是0.7手,能承担的爆仓风险大概在600个点。而400倍杠杆同样也可以做0.7手,其能承担的爆仓风险也会大于600点。这也是高倍杠杆反击低倍杠杆风险论的最有力的武器。但实际上当你是400倍杠杆的时候,你只做0.7手?所以我们还是要具体讨论一下。

资金管理和杠杆

在资金管理的问题上,开仓比例不应超过总仓位的3-5%最为安全。

风险是买入价和止损价的差,建仓规模将其放大数倍。例如,假设你在1.30买入欧元美元,止损位设在1.29,比买入价低100个基点。1标准手欧元美元每个基点变动价值为10美元,1迷你手每个基点变动价值1美元,1微型手每个基点变动价值0.1美元。因此,1标准手的交易风险是1000美元(100个基点乘以10美元),1迷你手是100美元,1微型手是10美元。如果交易多手,那么风险也会随之倍增。

风险金额不应超过入金的1%。在上面的例子中,如果交易的风险是1000美元,那么账户规模至少应在10万美元以上。如果风险是100美元,账户资金至少应在1万美元,如果风险是10美元,账户规模至少应为1000美元。

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