中国对外贸易在全球贸易中地位越来越重要。但人民币的国际地位很弱。风云际会:美元的国际货币地位有所动摇。继续使用美元作为贸易货币,风险较大。人民币结汇业务应运而生。
中国对外贸易在全球贸易中地位越来越重要。但人民币的国际地位很弱。风云际会:美元的国际货币地位有所动摇。继续使用美元作为贸易货币,风险较大。其他货币又都比较弱。民心所向:随着人民币不断升值,国内外贸企业处境困难,亟需规避汇率风险,人民币结汇业务应运而生。
人民币结汇试点良好:前期试点,在国际金融危机的环境下,得到了认可,发挥了作用。31.2试点的启动2008年9月7日,国务院发布《关于进一步推进长江三角洲地区改革开放和经济社会发展的指导意见》第40条:“选择有条件的企业开展人民币结算国际贸易的试点”。
2009年4月8日,国务院第56次常务会议决定在上海市和广东省4城市开始试点。2009年7月1日,人民银行会同5个部委发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。2009年7月6日,上海率先启动试点。人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)正式上线运行。41.3试点的推广2010年4月28日,国务院批准同意将试点范围扩大至浙江等20个省(自治区、直辖市)。
2010年6月17日,人民银行总行联合有关部委下发了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》(银发〔2010〕186号),浙江省正式可以开展试点业务。2010年7月1日,浙江省政府举行了启动仪式。人民银行杭州中心支行下发了《浙江省跨境贸易人民币结算试点操作指引》。51.4跨境贸易人民币结算试点政策演变国务院决定在上海、境内试点范围扩广州、深圳等五个城大到20省市区,市展开跨境贸易人民境外扩展至所有币结算试点国家和地区2008年2009年2009年2010年9月4月7月6日6月22日国务院决定在部试点管理办法和细分地区货物贸易则出台,中国银行上展开试点续做首笔跨境贸易人民币结算业务61.5扩大试点政策的主要内容根据《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》,试点政策主要内容为:一是试点范围由上海、广东四市扩大至20个省。同时不再限制试点城市,即试点地区全省都可开展试点业务。
据测算,20个人民币结汇试点地区进出口贸易占我国进出口贸易的比重达95左右。二是跨境贸易人民币结算的境外地域由港澳、东盟扩大至所有国家和地区。三是试点地区所有具有进出口经营资格的企业都可以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。四是出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度71.6主要政策依据关于企业--《跨境贸易人民币结算试点管理办法》1、试点企业的选择2、出口退税人总行《实施细则》;关于银行--相关文件《浙江省操作指引》3、银行的业务操作模式4、人民币购售和资金拆借5、贸易真实性审核《跨境人民币结算出口退税办法》监控机制--6、国际收支申报和人民币《关于跨境贸易人民币对外负债登记结算中国际收支统计申7、系统信息共享报有关事宜的通知》8、监督管理81.7本次尚未明确的内容境外企业的帐户理财:银行为境外企业开立人民币结算账户,用于跨境交易的人民币结算,对该账户内人民币资金,银行提供相应理财服务;担保业务:银行可开展与跨境贸易和融资相关的跨境人民币担保业务。
境外项目融资:境内银行分支机构、境外代理银行开展境外项目人民币融资试点,也可直接向境外项目公司发放人民币贷款;跨境直接投资:可以为经国家有关主管部门批准的跨境直接投资项目提供有关人民币结汇服务。9贸易结算人民币进口开证人民币出口信用证人民币进口代收人民币出口托收人民币汇出汇款人民币汇入汇款进口结算业务出口结算业务进口贸易出口贸易进口融资业务出口融资业务人民币进口押汇人民币信托提货人民币出口信用证押汇、福费廷人民币进口代收融资人民币托收项下押汇人民币汇出汇款融资人民币出口商业发票贴现人民币通易达人民币打包贷款人民币保理贸易融资1.8目前的主要产品体系10101.9人民币跨境业务的发展趋势跨境结算跨境融资货物贸易同业融资服务贸易贸易融资收益及经常转移项目融资跨境账户服务跨境投资银行直接投资非银行内向跨境担保外向内向担保间接投资外向担保内向111.10与外币进出口结算的异同结算货币美元人民币进口业务:全部放开进出口经营出口货物贸易:企业经人行、财政、商客户准入权务、海关、税务、银监会等国家六部委审核成为试点企业货物报关美元人民币出口退税有有(单独申报或合并申报时标注)出口收汇款项是否需是否进入待核查账户国际收支申报有有外汇核销管理有无需贸易真实性审查有有121.11监控机制-总量控制和信息共享试点企业海关总署主报告银行人民银行人民币跨境收付信息管理系统财政部商务部税务总局银监会132.1跨境人民币结算的设计理念(国内)贸易便利化–出口报关及退税无需申领核销单;没有事后核销和事前备案等手续;进出口结算业务直接向银行办理并由银行负责贸易真实性审核,审核程序在银行办理业务的流程中完成;人民银行不设审批,不搞核销。结算便利化–银行层面操作简单,无需办理任何核注手续;允许银行按照国际惯例开办所有与贸易结算配套的服务。
资金便利化–无汇兑环节,不设待核查账户,不要求专户管理,可以为企业直接入账。142.2跨境人民币结算的设计理念(国外)要符合国际惯例–遵守国际通行的结算惯例–采用国际通行的代理行结算模式境外银行可以直接在境内银行开立人民币同业往来账户,并以此账户为基础向境外客户提供人民币账户服务。–本币负债不纳入外债管理–有反洗钱和反恐融资要求152.3跨境贸易人民币结算带来的好处规避汇率风险,防止外币贬值带来的损失锁定财务成本,便于估算企业预期收益对境内企业的好处精简流程,简化跨境贸易手续,降低交易成本,提高效率提高企业抗风险能力和盈利能力。
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